TFSA (cuentas de ahorro libres de impuestos) son una idea relativamente nueva para los canadienses. La mec?nica es sencilla puede contribuir a 5.000 d?lares al a?o (cada a?o desde 2009) para la TFSA, los ingresos obtenidos de sus cuotas acumulan libres de impuestos y cuando se toman fuera del plan no pagan ning?n impuesto a la renta sobre el retiro. El plan es similar a la RRSP (Plan registrado de ahorro para jubilaci?n) con la gran diferencia que las contribuciones no son una deducci?n y por tanto no es sujetos de cualquier retiro del plan. Se trata de un cambio completo en la estrategia.
El TFSA no tiene un nombre bien. Puede invertir en mucho m?s que una cuenta de ahorros. De hecho puede poner nada en un TFSA que puede poner en un RRSP. Los tipos de inversiones que debe colocar en un TFSA son las inversiones que aumentar?n en valor. No es broma - el ?nico problema es c?mo identificar estas inversiones! La estrategia es poner a las poblaciones de alto crecimiento - alto riesgo - tipo en el TFSA porque usted no paga ning?n impuesto cuando saque todo el dinero que hizo. Este es un ejemplo, imagine que compraste $5000 de ABC Ltd y dej? en su TFSA durante 15 a?os. Imaginar aument? a ser por valor de 30.000 d?lares. Al tomar los 30.000 d?lares de su TFSA no pagar? ning?n impuesto sobre ese 30.000 d?lares! ?Esto no parece como mucho? Contraste con el trato RRSP donde obtendr? una deducci?n de impuestos para la contribuci?n original de $5000, pero tienes que pagar impuestos sobre el retiro de 30.000 d?lares.
El TFSA comenz? en 2009. Cada a?o cualquier residente de Canad?, 18 a?os de edad y mayores, puede contribuir $5000 a un plan TFSA. Las contribuciones son acumulativas, es decir que si todav?a tiene que contribuir, tiene 15.000 d?lares de habitaci?n como de 2011. Si retirar cualquier cantidad de su TFSA, re contribuirlo el a?o pr?ximo. Esto también es diferente de la RRSP; con el RRSP no tendr? cualquier espacio de contribuci?n cuando haces un retiro.
Sala de contribuci?n de TFSA no tiene nada que ver con ingresos de empleo; todo el mundo obtiene 5.000 d?lares al a?o. As? que esto permite a personas que no est?n en la fuerza de trabajo o propietarios de negocios que s?lo toman dividendos, contribuir a un veh?culo de ahorro de jubilaci?n.
No hay ninguna fecha l?mite el 1 de marzo con el TFSA como no hay ninguna deducci?n, por lo que si decide en TFSA, en lugar de RRSP puede seguir tergiversando por.
Debi j. Peverill CA es un contador con un sentido del humor. Ella ha escrito 11 libros para los due?os de negocios y en la demanda como orador. Aprender m?s estrategias de negocio en http://www.peverill.ca/
